1. 在家族與企業之間建立「防火牆」，確保家族更高的生活標準

作為一種風險隔離工具，家族信託可構建保護屏障，使家族財富免受各類風險侵害。

當企業穩定運營時設立信託，家族的金融資產可存入信託，使其獨立於企業資產，從而有效防止因企業債務問題導致家族資產面臨強制執行的風險。

2. 規避婚姻、繼承及債務風險導致的股權分散

若未設立家族信託，股權可能因離婚、去世或債務問題被分割，導致企業控制權分散甚至流失，進而引發企業運營混亂。

透過將股權置入家族信託，股權可轉移至受託人名下，並通過設立特殊目的載體（SPV）來管理企業運營與決策權，確保家族企業的可持續經營及跨代傳承。

3. 跨境資產配置與稅務規劃

委託人生前設立家族信託後，由於信託具有司法獨立性，信託財產不屬於委託人的個人財產。在委託人去世後，信託內的財產通常無需經過遺產認證程序，因此可有效規避遺產稅。

美國前總統唐納德·特朗普的父親弗雷德里克·克里斯特·特朗普（Frederick Christ Trump）便利用信託的這一特性，透過設立保留年金信託（GRAT Trust），成功規避了近 5 億美元的遺產稅。

4. 股息分配與紅股稅務規劃

根據中國大陸相關法律，有限合夥企業向家族信託分配股息時，家族信託作為法律架構，並不屬於企業法人或其他組織。因此，從有限合夥企業獲得的股息無需申報，也不需繳納所得稅。

當家族信託向受益人分配收益時，目前中國大陸尚未出台針對信託收益的具體稅收法規，現階段仍未對其徵稅，從而實現最大程度的稅收效率。

5. 適齡繼承人缺乏時，家族財富需要長期規劃

企業家若將金融資產存入家族信託，不僅能確保家族成員維持體面的生活，還可在信託收益安排中嵌入「里程碑式」的行為引導機制，為家族成員在求學、畢業、就業、婚姻、生育及創業等方面提供必要的經濟支持，以激勵家族成員成長與成功。

正如中國古語所言：「凡事預則立，不預則廢。」家族信託是一項複雜的財富工程，需要精心規劃，就如同拆除一座破舊的建築後建立穩固的基石，使其得以世代相傳。這一過程需要總設計師、建築師與資產管理人的通力合作。因此，高淨值及超高淨值人士應盡早規劃並設立信託，以確保家族財富的長遠傳承。